Госдума зачислила во втором чтении законопроект поправок к ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В рамках этих корректировок банкам запретят безосновательно блокировать счета клиентов.
Сейчас финорганизации не обязаны указывать причины, по каким заблокирован счет или отказано в совершении перевода.
В частности, банки могут это делать даже тогда, когда не бывальщины получены документы, подтверждающие добросовестность клиента, а сама трансакция показалась подозрительной.
При принятии правительственного законопроекта банк сможет отказать в сервисе или заблокировать счет, только если появилось обоснованное подозрение в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма. Решение в этом случае будет принимать глава банка.
При этом предоставить необходимую информацию клиенту о времени и причинах принятия такого решения нужно будет в течение пяти пролетариев дней.
Читайте Konkurent.ru в
