Российские банки сделались исполнять предписание Центробанка по борьбе с оптовыми покупками товаров для спекуляций. В частности, кредитные организации блокируют или ограничивают карты клиентов после операций, где очевидна закупка для перепродажи.
Об этом строчит «Коммерсант» со ссылкой на Ассоциацию банков России (АБР). ЦБ разослал банкам письмо 16 марта. В нем он призвал обращать внимание на операции, какие вызывают подозрение. В частности, речь идет о слишком частых операциях, их однотипности и объемах, другом характере потребительских затрат и расходах инвестиционного нрава, которые «ассоциируются с текущей экономической ситуацией», писала газета, ссылаясь на документ.
При этом в письме Центробанка отчетливых критериев того, что подразумевается под «спекулятивными операциями», не дается. Кредитные организации должны сами решать, кого подвергать санкциям вплоть до целого отказа в проведении операций и отключения дистанционного банковского обслуживания, отметили в АБР.
Торговые сети также ограничивают торговли ряда товаров в одни руки, однако это ограничение можно обойти, просто отпуская необходимый объем товара различными чеками. В таком случае у человека по карте могут пройти несколько транзакций подряд на одинаковую сумму за куцый период времени в одной и той же торговой точке и присутствует риск того, что карта будет заблокирована.
По словам собеседников издания, большинство банков не одобряют заявки регулятора, считают основания для блокировок спорными и не хотят этого делать. При этом не все банки имеют доступ к этим о конкретных купленных товарах. Такую информацию они могут получить от операторов фискальных данных (ОФД).
Добросовестные граждане от блокировок не пострадают, известила газете пресс-служба ЦБ. По версии регулятора, речь идет о больших суммах и числе операций за короткий промежуток поре. Если клиент не согласен с решением банка, он может задействовать механизм реабилитации или, если это не поможет, обратиться в межведомственную комиссию при Центробанке.
Декламируйте Konkurent.ru в
