Госдума зачислила в окончательном, третьем, чтении закон, который позволяет финансовым организациям не проводить идентификацию граждан, если они изготавливают обмен или замену банкнот на сумму до 40 тыс. руб. Документ в феврале внесла в парламент группа депутатов во главе с главой думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым.
Принятый закон предусматривает, что идентификация физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного обладателя не будет проводиться при осуществлении операций по обмену банкнот различных достоинств и операций по замене поврежденных банкнот на сумму, не превышающую 40 тыс. руб.
При проведении этих операций на сумму более 40 тыс. руб., но не превышающую 100 тыс. руб., будет проводиться упрощенная идентификация клиента.
Уточняется, что представитель организации все равновелико может потребовать провести идентификацию, если возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации доходов, полученных криминальным путем, или финансирования терроризма.
Закон вступит в силу со дня его официального опубликования.
Сейчас, согласно общему правилу, организации, трудящиеся с денежными средствами (банки, ломбарды, страховые организации), обязаны до приема на обслуживание средств идентифицировать клиента. При этом кушать ряд исключений. Например, идентификация не проводится, если сумма операции не превышает 15 тыс. руб.; если физическое лицо покупает или реализует иностранную валюту на сумму до 40 тыс. руб.; при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму до 40 тыс. руб., а в случае расчета с использованием карточки – на сумму до 200 тыс. руб.
Декламируйте Konkurent.ru в
